وزارت خزانه‌داری آمریکا روز پنجشنبه هفدهم مهر ماه ۱۳۹۹ تحریم‌های گسترده‌ای را علیه سیستم بانکی ایران اعمال کرد و ۱۸ بانک ایرانی را در فهرست تحریم‌ها قرار داد. جزییات این تحریم جدید بانکی را در گزارش زیر می‌خوانید.

***

وزارت خزانه‌داری آمریکا در مشورت با وزارت خارجه این کشور، ۱۸ بانک ایرانی را در فهرست تحریم‌های خود قرار داده است که بر این اساس همکاری با آن‌ها ممنوع و دارایی‌هایشان در محدوده حاکمیت ایالات متحده توقیف می‌شود. با اعمال این تحریم هیچ بانک ایرانی باقی نمانده است که مشمول تحریم‌های آمریکا نباشد.

بانک‌های تازه تحریم شده عبارتند از بانک «کشاورزی»، «مسکن»، «رفاه»، «شهر»، «اقتصاد نوین»، «قرض‌الحسنه رسالت»، «حکمت ایرانیان»، «ایران‌زمین»، «تعاون منطقه‌ای اسلامی»، «خاورمیانه»، «مهر ایران»، «پاسارگاد»، «سامان»، «سرمایه»، «توسعه تعاون»، «گردشگری»، «کارآفرین» و «تامین سرمایه امین».

تحریم این بانک‌ها بر اساس فرمان اجرایی شماره ۱۳۹۰۲ «دونالد ترامپ»، رئیس‌جمهور آمریکا، است که در تاریخ بیستم دی ماه ۱۳۹۸ صادر شده بود. این فرمان به وزارت خزانه‌داری آمریکا اجازه می‌دهد تحریم بخش‌های مالی جمهوری اسلامی و توقیف دارایی مرتبط با آن را گسترش دهد.

دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (اوفک) مجری این تحریم است. بر اساس اعلام دولت ایالات متحده، تبادل مالی مربوط به واردات کالاهای بشردوستانه به ایران؛ یعنی دارو و لوازم پزشکی و غذا و محصولات کشاورزی که از تحریم‌ها معاف هستند، از طریق این بانک‌ها هم ممکن است، اما سایر تبادلات با این موسسات ممنوع است و متخلفان آن در معرض تحریم، جریمه و حتی تعقیب قضایی در آمریکا قرار می‌گیرند.

افراد و موسسات آمریکایی پیش از این هم از همکاری با این موسسات منع شده بودند، اما مشتریان غیرآمریکایی این بانک‌ها به مدت ۴۵ روز -یعنی تا سوم دی ماه ۱۳۹۹- فرصت دارند تمام مبادلات خود را با آن‌ها پایان دهند، اما پس از پایان این تاریخ و در صورت ادامه دادن همکاری با این بانک‌ها، مشمول جریمه، تحریم و تعقیب قضایی خواهد شد.

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اعلام کرده است که تحریم‌های جدید بر فعالیت این بانک اثر ندارد و آن‌ها به کار خود ادامه می‌دهند، اما منظور از اعمال تحریم‌ها این نیست که فعالیت داخل ایران این موسسات متوقف می‌شود، بلکه ارتباطات بین‌المللی آن‌ها تحت تاثیر قرار می‌گیرد؛ یعنی  تبادلات مالی بین‌المللی این بانک‌ها در چند ماه آینده کاهش محسوسی خواهد داشت. 

ایالات متحده این بانک‌ها را از بیم دست داشتن آن‌ها در مبادلات مالی مرتبط با برنامه‌های نظامی و اتمی جمهوری اسلامی تحریم کرده است.

ایالات متحده ابراز امیدواری کرده است که با تحریم کل ساختار بانکی جمهوری اسلامی ایران، منافذی را که برای دور زدن تحریم باقی مانده است، مسدود کند.

پیش از این وزارت خزانه‌داری آمریکا اعلام کرده بود که با همکاری وزارت خارجه این کشور، سازوکاری تازه ایجاد می‌کند تا اطمینان پیدا کند تبادل کالاهای انسان‌دوستانه پوششی برای توسعه برنامه موشک‌های بالستیک جمهوری اسلامی ایران نباشد.

خزانه‌داری ایالات متحده گفته است این سازوکار شامل ارائه «میزانی قابل توجه و بی‌سابقه» از اطلاعات درباره ماهیت معامله و طرف معامله او در ایران است. 

از جمله استانداردهای تازه‌‌ای که باید رعایت شوند می‌توان به این موارد اشاره کرد: اطلاعات ثبت شرکت‌ها، فهرست اعضای هیئت‌مدیره و ساختار شرکت طرف معامله، اطلاعات بانکی هر ماه شرکت ایرانی، فهرست نهادها یا افراد تحریم‌شده طرف معامله، جزئیات اطلاعات تجاری و پشتیبانی و تراکنش‌های مالی بین فروشنده خارجی و طرف ایرانی و تعهد کتبی طرف ایران به این که کالای خریداری‌شده را مستقیم یا غیرمستقیم به دیگری واگذار نکند. 

وزارت خزانه‌داری می‌گوید اقدامات احتیاطی بیشتر در معامله با ایران ضروری است، چون جمهوری اسلامی استانداردهای مورد نظر «گروه ویژه اقدام مالی» یا «اف‌ای‌تی‌اف» برای مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم را رعایت نمی‌کند. در حال حاضر نام جمهوری اسلامی در فهرست سیاه «اف‌ای‌تی‌اف» که بر مبنای آن از بانک‌ها موسسات مالی بین‌المللی خواسته شده است از هر گونه همکاری با بانک‌ها و موسسات مالی ایران به دلیل خطر پول‌شویی و احتمال تامین مالی تروریسم خودداری کنند.

به غیر از هجده بانک تازه تحریم‌شده، بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی دیگری پیش از این تحریم شده بودند. بانک‌های «آینده»، «کارگشایی»، «صنعت و معدن»، «سرمایه»، «مسکن»، «تجارت»، «ملی ایران»، «رفاه کارگران»، «شهر»، «موسسه اعتباری توسعه»، «اقتصاد نوین»، «قوامین»، «حکمت ایرانیان»، «ایران زمین»، «کارآفرین»، «بانک ملی ایران» شعبه لندن، «پاسارگاد»، «بانک بین‌المللی پرشیا»، «سامان»، «تات»، «آینده»، «توسعه تعاون»، «تجارت اروپا-ایران»، «بانک تجارتی ایران و آلمان»، «سپه»، «توسعه صادرات ایران»، «پست بانک»، «افتخار»، «سامان»، «دی»، «قرض‌الحسنه مهر»، «سرمایه‌گذاری امین» و «بانک بین‌المللی کیش»، «پارسیان»، «ملت»، «انصار»، «مهر اقتصاد» و «سینا» در فهرست تحریم‌های قبلی آمریکا قرار داشتند. برخی از این بانک‌ها در بانک سپه ادغام شده‌اند، اما این تغییرات ثبتی، تفاوتی در وضعیت تحریم‌شدگی آن‌ها ایجاد نمی‌کند.

مهم‌تر از همه این‌ها بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است که بر اساس چند قانون و فرمان اجرایی مختلف تحت تحریم ایالات متحده است و هر موسسه و بانکی که با آن همکاری کند در خطر تحریم و تعقیب آمریکا قرار می‌گیرد.

در صورتی که هر کدام از این بانک‌ها بخواهند تبادلات پولی برای خرید دارو و غذا با هدف صادرات به ایران را انجام دهند، مشتریان آن‌ها باید با مراجعه به دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا برای آن مجوز بگیرند.

در این مجوز فروشنده کالا باید مقصد دقیق و دریافت‌کننده و میزان آن را همراه با منبع پول دریافتی و بانک‌های واسطه و تاریخ صادرات را مشخص کند. درخواست صدور هر نوع کالایی به جز کالاهای بشردوستانه رد خواهد شد و در نهایت، در صورتی که اوفک با این درخواست موافقت کند، بانک عمل‌کننده اجازه دارد پولی را که برای خرید این کالاها از یکی از بانک های تحریم‌شده می‌آید دریافت و به حساب فروشنده واریز کند.

مقام‌های دولتی جمهوری اسلامی می‌گویند شدت تحریم‌های مالی و بانکی به حدی است که حتی بانک‌هایی که توسط این کشور در روسیه و چین تاسیس شده بودند تا روزنه‌ای برای تبادلات مالی باقی بماند هم از انجام معامله با ایران خودداری می‌کنند.

 

مطالب مرتبط: 

دفترچه راهنمای تحریم های ایران در دولت ترامپ

ایران به فهرست سیاه اف ای تی اف هم اضافه شد؛ حالا چه می شود؟

اف‌ای‌تی‌اف چه تصمیمی درباره ایران می‌گیرد؟

۹ خواسته گروه ویژه اقدام مالی از ایران؛ کدام‏یک‏ قابل اجرا است؟

مهلت سرنوشت‌ساز؛ داستان ایران و گروه ویژه اقدام مالی به کجا می‌رسد؟

{[ breaking.title ]}

{[ breaking.title ]}