بانک مرکزی صرافی اینترنتی را غیرقانونی اعلام کرد

در پی انتشار گزارش‌هایی مبنی بر «کلاه‌برداری‌های اینترنتی»، یک مقام بانک مرکزی ایران از ممنوعیت عملیات صرافی در اینترنت خبر داده است.

صمد کریمی، مدیر اداره صادرات بانک مرکزی در گفت‌و‌گو با خبرگزاری ایرنا با تاکید بر اینکه هرگونه عملیات صرافی در فضای مجازی و اینترنتی غیرقانونی است گفته «صرافی‌ها در صورتی مجاز به خرید و فروش ارز هستند که قبلا نسبت به اعلام همزمان نرخ خرید و فروش ارز در محل استقرار صرافی و یا تارنمای آن اقدام کرده باشد.»

به گفته این مقام بانک مرکزی، به جز چنین صرافی‌هایی، اشخاص حقیقی و حقوقی دیگر نمی‌توانند خرید و فروش ارز انجام دهند یا تسویه معاملات کنند.

به گفته این مقام بانک مرکزی، کانون صرافان نیز موظف شده هریک ساعت یک بار میانگین موزون نرخ خرید و فروش را محاسبه و در تارنمای خود اعلام کند.

در همین زمینه،  غلامعلی کامیاب، معاون ارزی بانک مرکزی گفته است که «با تدوین و ابلاغ مقررات ناظر بر عملیات ارزی صرافی ها، دخالت عوامل غیرمجاز در بازار ارز و نوسانات در این بازار کمتر می شود.»

به گفته این مقام بانک مرکزی «تاکنون برای اعلام نرخ ارز در بازار فرایند مشخصی وجود نداشت اما با مقررات جدید کانون صرافان باید هر ساعت نرخ متوسط موزون را اعلام کند و این نرخ ملاک معاملات می شود.»

کلاه‌برداری‌های پی‌ در پی‌ اینترنتی و صرافی‌ها

خبر ممنوعیت عملیات صرافی در اینترنت در شرایطی منتشر می‌شود که هر از چندی خبرهایی مبنی بر «کلاه برداری اینترنتی» از سوی صرافی‌ها و یا افراد عادی منتشر می‌شود. به نظر می‌رسد این تصمیم بانک مرکزی نیز به منظور کاهش این کلاه‌برداری‌ها اتخاذ شده باشد.

به طور نمونه و در یکی از آخرین مورد از این کلاه‌برداری‌ها، پلیس ایران از انهدام «بزرگترین باند کلاه‌برداری ارزی» در این کشور خبر داده است.

مسعود منفرد، جانشین پلیس آگاهی ناجا با اعلام این خبر به خبرگزاری فارس گفته است که بررسی‌های اولیه پلیس نشان می‌دهد که اين افراد تاكنون میلیاردها تومان كلاهبرداری کرده‌اند.

به گفته‌ی این مقام ناجا، در این کلاه‌برداری، افراد سودجو خود را از نزدیکان به «مسئولان کشوری و لشکری» معرفی کرده‌اند و دهها تن از مال‌باختگان «فریب این افراد را خورده‌اند.»

پیش از این نیز گزارش‌های متعددی از «کلاه برداری صرافی‌ها» منتشر شده بود؛ کلاه‌برداری‌هایی که عمدتا پس از کسب اعتبار از مشتریان صورت می‌گرفت.

در یکی از این خبرها که در مرداد ماه سال جاری در تارنمای تابناک منتشر شد، گزارش شد که یک صرافی مشهور که سا‌ل‌های سال مشتریان را از خود راضی نگه داشته ‌و اعتباری میان بازاریان و بازرگانان برای خود کسب کرده بود، ترجیح داد با یک کلاهبرداری میلیاردی به همه سابقه خوب خود پایان دهد!

کلاهبرداری ۴ میلیون دلاری «صرافی جلالی» نیز از دیگر خبرهایی بود که پس از انتشار آن، بسیاری از مشتریان این صرافی را شگفت‌زده کرد.

این صرافی در سه ماه پایانی کار خود، نرخ‌های ارز را به قمیت پایین‌تر از دیگر صرافی‌ها می‌فروخت که همین امر باعث جذب مشتریان بسیار در ماههای پایانی کار این صرافی و در نهایت کلاه‌برداری آن شد.

اما کلاه‌بردای اینترنتی در ایران تنها به «صرافی‌ها» محدود نمی‌شود؛ اگرچه همه کلاه‌برداران، یک هدف را دنبال می کنند اما شیوه‌ی کار آن‌ها برای دزدی متفاوت است.

افزایش استفاده از بانکداری الکترونیک در میان بسیاری از ایرانیان و همچنین استفاده از کارت‌های بانکی به جای پرداختهای نقدی، باعث شده دانش کلاهبرداری هم در این زمینه گسترش پیدا کند و سارقان با شیوه‌ها و شگردهای تازه، اقدام به دزدی اطلاعات بانکی شهروندان کنند.

کلاهبرداران ایرانی که به «باهوش بودن» در شیوه‌ی ابداع دزدی‌ها نیز شهره شده اند، روش‌های متفاوتی را برای دزدیدن اطلاعات شهروندان، از طریق اینترنت، تلفن و یا در مقابل ماشین‌های خودپرداز به کار می‌گیرند.

چندی‌پیش در مقاله‌ای که در ایران وایر منتشر شد، نگاهی به مرسوم‌ترین روش‌های کلاه‌برداری از کارت‌های بانکی در ایران داشتیم و تلاش کردیم که با یادآوری نکات امنیتی در این زمینه، تا حد زیادی به خنثی کردن تلاش‌های کلاهبرداران برای دزدی اطلاعات کمک کرده باشیم. این مقاله را از اینجا بخوانید.